El mismo motor del plan de cuentas de $150.000, corrido ahora sobre cuentas de $50.000. Cambian los números de la firma —target, drawdown, tope de retiro, costo de la evaluación— y cambia el resultado: aquí el buffer después del retiro es más grande en R, el riesgo de perder una cuenta fondeada cae a cero y lo único frágil es la evaluación, que se arregla con $95. Este documento fija el retiro mensual para este tamaño de cuenta, el R de régimen y las cuentas exactas del ciclo.
01La base del sistema
Todo el análisis se apoya en la misma secuencia que el plan de $150.000: 1 señal por día, cinco días por semana, y la regla de que si la condición no se da, no hay operación. Los días sin setup no son días perdidos: son el resultado de exigir una condición concreta en lugar de operar por operar.
| Métrica | Valor | Lectura |
|---|---|---|
| Días evaluados | 214 | ≈ 10,2 meses de mercado |
| Operaciones ejecutadas | 148 | 104 ganadoras / 44 perdedoras |
| Winrate | 70,3% | IC95%: 62,9% – 77,6% |
| Expectancy por operación | +0,405R | IC95%: +0,258R a +0,553R |
| Días sin setup | 66 | 30,8% del tiempo |
| Frecuencia real | 14,5 /mes | 3,46 por semana |
| Racha perdedora máxima | 3 | escenario adverso a respetar |
| Drawdown máximo observado | 4R | en la secuencia completa |
02Las dos firmas
Reglas verificadas en los Help Center y en las tablas de precios de cada firma el 13/09/2026 para LucidFlex $50K y Tradeify Select Flex $50K. Todo lo que sigue sale de esta tabla.
| Regla | LUCID Flex $50K | Tradeify Select Flex $50K |
|---|---|---|
| Costo de la evaluación | $136 · con cupón −30%: $95,20 | $165 |
| Reset de la evaluación | $95 | $109 |
| Target de evaluación | $3.000 | $3.000 |
| Retiro máximo por solicitud | $2.000 (50% del profit) | $2.500 (50% del profit) |
| Mínimo por solicitud | $500 | $150 |
| Ciclo de retiro | 5 días con ≥$150 de profit + neto positivo | 5 días con ≥$150 de profit |
| Max Loss Limit | $2.000 · EOD trailing | $2.000 · EOD trailing |
| Dónde se fija el drawdown | $50.100 (lock, +$100) | $50.100 (lock, +$100) |
| Daily loss limit | Opcional (no contratado) | Ninguno |
| Consistencia | 50% en evaluación · ninguna en fondeada | Ninguna |
| Profit split | 90 / 10 | 90 / 10 |
| Contratos máximos | 2 a 4 minis según el profit de la cuenta | 4 minis / 40 micros |
| Retiros por cuenta | 5 → luego Live | 3 (umbral de revisión) |
| Tope agregado de la firma | Por cuenta | 10 retiros totales |
| Cuentas fondeadas simultáneas | 5 | 5 |
| Evaluaciones en paralelo | 5 en reserva (10 total) | Ilimitadas |
| Comisión | MES / MNQ $0,50 por lado | $5,76 round-trip por mini |
| Copy trading | Permitido | Permitido |
| Hedging | Prohibido | Prohibido |
Tres de estas reglas son las que gobiernan el plan:
- El drawdown se fija al primer retiro. Mientras no cobres, el piso sube con cada nuevo máximo de la cuenta; cuando cobras, queda clavado en $50.100 y no vuelve a moverse.
- El tope de retiro es $2.000 en LUCID y $2.500 en Tradeify. Es el techo duro de cuánto puedes sacar por solicitud, y también el número que dimensiona el ciclo completo.
- La evaluación cuesta una fracción de lo que cuesta en $150.000. $95,20 contra $260 en LUCID; $165 contra $369 en Tradeify. El capital en riesgo del plan —que son los fees, no las cuentas— se reduce a menos de la mitad.
03Vocabulario del ciclo
Cuatro conceptos, con los números de esta cuenta:
- R — lo que arriesgas por operación. Con un drawdown de $2.000, la referencia de régimen es $400 = MLL/5. En evaluación se puede subir a $600 = MLL/3,3, porque fallar solo cuesta $95 y tiempo.
- MLL — el Max Loss Limit de $2.000. Es trailing (sube con el máximo de la cuenta) hasta el primer retiro y luego queda bloqueado en $50.100.
- Buffer — la distancia entre el balance y el piso del drawdown. Se mide en R porque es lo que dice cuántas pérdidas seguidas aguanta la cuenta.
- Churn — quemar la cuenta cuando cumple su último retiro permitido, para no entrar al proceso de Live. El reemplazo tiene que estar listo antes.
04Drawdown y buffer
El drawdown tiene dos etapas. Entender la segunda es lo que hace rentable este tamaño de cuenta.
Mientras no cobras: el piso te sigue
El MLL es trailing sobre el balance más alto alcanzado (a cierre de día). Si la cuenta llega a $51.400, el piso pasa a $49.400. Solo puede subir: cada nuevo máximo sube el piso, y una racha perdedora no lo baja.
Al primer retiro: el piso se clava
Cuando haces el primer retiro, el piso queda fijo en $50.100: $100 por encima del balance inicial. Desde ahí la cuenta tiene un colchón que ya no se mueve, sin importar cuánto suba el balance.
Y aquí está la diferencia con $150.000
El lock es de +$100 en dólares, no en R. Con un R más pequeño, ese mismo lock equivale a más R de colchón: cobrando el tope en el disparador m = 2, la cuenta queda con $1.900 de buffer = 4,75R. En una cuenta de $150.000 el mismo cálculo deja 4,0R. Es la primera razón por la que este plan puede ser más agresivo en R que el de $150.000.
05El retiro
La regla de la firma es 50% del profit acumulado, con tope de $2.000. La pregunta relevante no es cuánto puedes pedir, sino cuándo pedirlo: retirar el máximo deja el buffer en su punto más bajo, y de ahí sale el multiplicador m — cuántas veces el tope acumulas antes de cobrar.
| Disparador | Profit que esperas | Retiras | Buffer restante | $/mes por cuenta |
|---|---|---|---|---|
| m = 2 → al tope | $4.000 | $2.000 | $1.900 (4,75R) | $1.520 |
| m = 2,5 | $5.000 | $2.000 | $2.900 (7,25R) | $1.385 |
| m = 3 | $6.000 | $2.000 | $3.900 (9,75R) | $1.281 |
Esperar m = 2 —acumular $4.000 para retirar $2.000— deja el buffer en 4,75R y es el punto donde el ingreso se maximiza sin volver frágil la cuenta. Subir a m = 3 protege más y cuesta un 16% de ingreso, con un beneficio marginal: el drawdown histórico solo llegó a 4R.
El retiro mensual de una cuenta de $50.000
- Por solicitud: $2.000 brutos → $1.800 netos al 90%
- Ritmo del ciclo: la primera al acumular $4.000 (≈1,7 meses) y una cada 0,85 meses después
- Equivalente mensual: $1.520 por cuenta (ya descontados reemplazos y comisiones)
- Cinco cuentas LUCID: $7.602 al mes de extracción recurrente
06El tope de 5 retiros
El ciclo completo de una cuenta de $50.000 son 5 retiros: $2.000 en el primero y el tope en cada uno de los cuatro siguientes. Ese es el número que decide cuánto dura la cuenta antes de tener que reemplazarla.
La aritmética del ciclo completo
- Extracción bruta: $10.000 ($2.000 + 4 × $2.000)
- Duración: 5,86 meses por ciclo
- Extracción al 90%: $9.000 · después de fees y comisiones: $8.905
- Resultado: $1.520/mes por cuenta, y de ahí en adelante cada ciclo se repite con el reemplazo
07Live y churn
Las cuentas de fondeo terminan en una de dos formas: te pasan a Live, o quemás la cuenta antes de que eso pase. El plan elige la segunda — siempre que el reemplazo esté listo.
La lógica es simple: al pasar a Live, las cuentas arrancan en $0 y perdes el buffer retenido; en LUCID además el pase lo decide el equipo de riesgo, no tú. Quemar la cuenta después del último retiro permitido cancela ese escenario y reinicia el reloj en una evaluación nueva.
Las dos firmas se comportan distinto en este punto, y es la razón por la que una es motor recurrente y la otra es cosecha:
| Condición de revisión | LUCID | Tradeify |
|---|---|---|
| Al completar el último retiro | Retiro 5 | 3 retiros en una misma cuenta |
| Tope agregado de la firma | — | 10 retiros desde la primera compra |
| Volumen acumulado de retiros | Sí: "significativo en la vida de la cuenta" | — |
| Rendimiento excepcional en simulada | Sí | A discreción del equipo |
| ¿Se puede rechazar el pase a Live? | A discreción de la firma | No: es obligatorio |
| Al pasar a Live | Cuentas Live arrancan en $0 | Todas las cuentas simuladas se cierran · split 80/20 |
LUCID deja el pase a criterio del equipo de riesgo: el gatillo más claro es el quinto retiro, y por eso el churn a los 5 funciona como defensa. Tradeify no es discrecional: a los 3 retiros de una cuenta —o a los 10 de la firma— el pase es obligatorio y cierra todas las cuentas simuladas a la vez. Con 5 cuentas y un tope agregado de 10, a Tradeify le quedan 2 retiros efectivos por cuenta: es una cosecha, no un motor.
08Optimización de R
Con el tope de $2.000 y el buffer de 4,75R, la pregunta es cuánto arriesgar por operación. La curva no es lineal: subir R acorta el ciclo y sube el ingreso mensual, pero también reduce el colchón en R. El barrido completo sobre la secuencia real —800 ciclos por fila— da el punto exacto.
| R | MLL/R | Meses | Neto/ciclo | $/mes | Reinicio | Breach |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $300 | 6,7 | 8,05 | $8.905 | $1.107 | 7,8% | 0,0% |
| $325 | 6,2 | 7,52 | $8.905 | $1.184 | 7,8% | 0,0% |
| $375 | 5,3 | 6,31 | $8.905 | $1.411 | 7,8% | 0,0% |
| $400 — objetivo | 5,0 | 5,86 | $8.905 | $1.520 | 7,8% | 0,0% |
| $450 | 4,4 | 5,48 | $8.905 | $1.626 | 7,8% | 0,0% |
| $500 | 4,0 | 5,14 | $8.905 | $1.731 | 7,8% | 12,0% |
09El primer cobro
La evaluación es la única parte del proceso donde se puede fallar sin perder capital. Y como el reset cuesta $95, aquí sí conviene ser agresivo: R = MLL/3,3 ($600) pasa el target de $3.000 en menos de un mes en la mitad de los casos.
| R eval | Eval (mediana) | 1er cobro mín. | 1er cobro tope | Reinicio |
|---|---|---|---|---|
| $375 MLL/5,3 | 1,38 m | 1,81 m | 3,08 m | 0,0% |
| $500 MLL/4 | 1,05 m | 1,47 m | 2,75 m | 7,4% |
| $600 MLL/3,3 | 0,86 m | 1,28 m | 2,56 m | 6,5% |
| $667 MLL/3 | 0,71 m | 1,14 m | 2,42 m | 13,1% |
Dos decisiones prácticas salen de esta tabla:
- Evaluación agresiva. $600 de R pasa el target en 0,86 meses de mediana. El riesgo de reinicio (6,5%) cuesta $95, así que la agresividad aquí es gratis en términos de capital.
- Régimen conservador. Una vez fondeada, bajar a $400. Ahí el reinicio se paga con tiempo y con el buffer, no con $95.
10El plan
Diez cuentas de $50.000 en copytrading: cinco de LUCID y cinco de Tradeify, operadas con el mismo flujo de órdenes. El capital en riesgo son los fees de las evaluaciones, no el capital de las cuentas.
| Firma | Cuentas | Retiro máx. | Retiros/cuenta | Rol |
|---|---|---|---|---|
| LUCID Flex $50K | 5 | $2.000 | 5 → churn | Motor recurrente · $7.602/mes |
| Tradeify Select Flex $50K | 5 | $2.500 | 2 efectivos | ~$22.500 de cosecha |
| Fase | Ventana | R | Objetivo |
|---|---|---|---|
| 0 · Evaluaciones | Mes 0 → 0,9 | $600 | Superar las diez evaluaciones. Costo: $95,20 (LUCID) y $165 (Tradeify) |
| 1 · Primer cobro | Mes 0,9 → 1,3 | $400 | Cinco días con ≥$150 de profit → retiro mínimo en LUCID ($500) |
| 2 · Régimen | Mes 1,3 en adelante | $400 | Retirar $2.000 cada vez que el profit acumulado llega a $4.000 |
| 3 · Churn | Cada 5º retiro | — | Quemar la cuenta y activar el reemplazo ya superado |
Los números del régimen
- Extracción por ciclo (LUCID): $9.000 al 90% · $8.905 tras fees y comisiones · duración: 5,86 meses
- $1.520/mes por cuenta, con R = $400 y el disparador en m = 2
- Libro LUCID (5 cuentas): $7.602/mes de ingreso recurrente
- Tradeify: $22.500 de cosecha total (5 cuentas × 2 retiros × $2.500 × 90%)
- Fees del pipeline completo: $1.301 por las diez cuentas (5 × $95,20 + 5 × $165) — menos de la mitad que las mismas diez en $150.000 ($3.145)
El tamaño importa: $50.000 contra $150.000
Con el mismo motor y la misma secuencia, el tamaño de la cuenta cambia el ingreso, el costo y el colchón. La comparación es directa:
| Cuenta | Fee eval | R régimen | $/mes | Buffer | Fees pipeline |
|---|---|---|---|---|---|
| $50.000 | $95,20 / $165 | $400 (MLL/5) | $1.520 | 4,75R | $1.301 |
| $150.000 | $260 / $369 | $725 (MLL/6,2) | $2.406 | 4,0R | $3.145 |
El mismo número de cuentas rinde 58% más en la cuenta de $150.000. Y como el tope es de 5 cuentas fondeadas por firma —un límite de cantidad, no de tamaño—, si el cuello de botella son los cupos, la cuenta grande gana por ingresos. El tamaño de $50.000 tiene tres escenarios donde sí conviene: cuando el capital disponible para fees es la restricción ($1.301 contra $3.145 para arrancar diez cuentas), cuando el stop de la estrategia obliga a pocos contratos (arriba de 2-4 minis el R de $400 no se puede armar), y como escalón para validar el proceso completo antes de subir de tamaño.
Palancas para subir el techo
| Palanca | Efecto | Costo |
|---|---|---|
| Ejecutar 5 operaciones/semana (hoy 3,46) | +44% | Ninguno: es ejecución |
| Pipeline de reemplazo bien calzado | +40% | Disciplina de timing |
| Subir el tamaño de cuenta a $150.000 | +58% | Fees ×2,4 y evaluaciones más largas |
| Tercera firma (5 cuentas más) | +$7.400 | Fees y curva de aprendizaje |
| Subir el disparador a m = 3 | −16% | Reinicio de evaluación a la mitad |
| R por encima de MLL/4,4 | +14% | Aparece breach del 12% por ciclo |
11Riesgos y controles
El plan es viable, pero descansa en cinco supuestos. Cada uno tiene un control explícito:
El reinicio de evaluación
En el régimen, un 7,8% de los ciclos empieza con una evaluación fallida. No es un riesgo de capital: cuesta $95 y aproximadamente un mes. El control es tener siempre una evaluación superada en reserva para que el reinicio no deje una cuenta vacía.
Riesgo de cola no medido
214 días de historia contienen una racha perdedora de 3 y un drawdown de 4R. No contienen un cisne negro: un gap, un halt, un cambio de regla. El modelo no puede medir lo que la secuencia no vio, así que el buffer es la única defensa real. Ese es el argumento para no pasar de MLL/4,4.
Correlación 1,0 entre las diez cuentas
El copytrading replica la misma orden en todas las cuentas: diez cuentas no diversifican nada, multiplican. Una racha mala golpea el portafolio completo al mismo tiempo. La palanca de seguridad no es "más cuentas", es R más bajo.
El proceso de Live
En Tradeify el pase es obligatorio a los 3 retiros de una cuenta o a los 10 de la firma, y cierra todas las cuentas simuladas. En LUCID depende del equipo de riesgo. El control es el churn: quemar la cuenta en su último retiro permitido y no dejar acumular volumen que dispare una revisión.
Reglas que cambian, cuentas que se apagan
Las condiciones de las firmas cambian sin previo aviso y LUCID elimina la cuenta tras 30 días sin operar. Antes de comprar hay que revalidar la tabla de arriba, y durante la operación, mantener el mínimo de actividad: cinco días con al menos una operación por ciclo cubre ese frente.
Descargo de Responsabilidad
La información presentada es de carácter informativo y analítico. No constituye asesoría financiera, de inversión, legal ni tributaria. Las cifras provienen de simulaciones Monte-Carlo (800 ciclos por fila) sobre una secuencia histórica de referencia de 214 días y de las condiciones publicadas por cada firma a la fecha indicada; los resultados pasados no garantizan resultados futuros y las reglas de las firmas pueden cambiar. Operar instrumentos apalancados implica riesgo de pérdida. Las decisiones de inversión son responsabilidad exclusiva del lector.